a pandemia de COVID-19 está elevando os custos de conformidade

A pandemia do COVID-19 está desacelerando os processos de compliance, dificultando a capacidade das empresas financeiras de realizar muitas funções, de acordo com um estudo recente.

De acordo com o Estudo de Conformidade de Crimes Financeiros da LexisNexis Risk Solutions 2020, divulgado na terça-feira, as instituições financeiras nos EUA e no Canadá tiveram mais dificuldade em executar as funções de conformidade que as ajudam a erradicar crimes financeiros em 2020 em comparação com 2019. Os desafios foram causados ​​por novos protocolos trazidos pelo Programa de Proteção de Pagamento dos EUA e muitas pessoas ainda trabalhando em casa.

“Pandemias e caos aumentam o risco de crimes financeiros, colocando as instituições financeiras em risco ainda maior; embora alguma clemência possa ter sido concedida pelos reguladores, as regras de conformidade e as bandeiras vermelhas ainda permanecem”, disse o relatório. “Uma parte considerável do aumento dos custos de conformidade com crimes financeiros ano a ano é atribuída ao COVID-19, embora possa ser maior do que o realmente relatado”.

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Os três principais problemas enfrentados pelos departamentos das instituições financeiras causados ​​pela pandemia do COVID-19 e pelo trabalho remoto são:

• Dificuldade em ar fontes de informação para pesquisa de due diligence do Know Your Customer (KYC) (42%)

• Maiores desafios de integração de novas contas (41%)

• Tempos mais longos para concluir a devida diligência para integração de novas contas (38%)

Os protocolos COVID-19 e os requisitos subsequentes de trabalho remoto também estão impactando negativamente a eficácia e a eficiência das principais atividades de conformidade, como:

• Perfil de risco do cliente (91%)

• Triagem de sanções (83%)

• KYC para integração de conta (78%)

• Resolução eficiente de alertas (74%)

Essas pressões contínuas relacionadas à pandemia provavelmente aumentarão os custos futuros de conformidade para instituições financeiras de todos os tamanhos, segundo a pesquisa. O gasto total em conformidade com crimes financeiros em 2019 para empresas americanas e canadenses foi de US$ 31,5 bilhões. Esse número saltou para US$ 42 bilhões em 2020. Para instituições maiores, a tecnologia é um fator importante que eleva os custos. As empresas menores, por outro lado, estão vendo maiores custos trabalhistas associados aos esforços de conformidade com a pandemia.

VEJO: O papel do big data no COVID-19 (PDF grátis) (TechRepublic)

A maioria dos entrevistados (79%) espera que o COVID-19 aumente os custos de conformidade com crimes financeiros durante os próximos 12 a 24 meses. Desse aumento de custos, 68% irão para recursos tecnológicos e 32% serão gastos com mão de obra.

“Os eventos de 2020 foram sem precedentes e as instituições financeiras devem se preparar para o aumento do risco de crimes financeiros no futuro próximo”, disse Leslie Bailey, diretora sênior de estratégia de compliance de crimes financeiros da LexisNexis Risk Solutions, em comunicado. “As equipes de compliance podem otimizar recursos para navegar melhor no novo normal trazido pela pandemia, mantendo a experiência do cliente com uma abordagem multifacetada que inclui tecnologia eficiente, análises intuitivas e ampla inteligência de risco global”.

A crescente digitalização do setor também deve complicar os desafios de conformidade no futuro.

“À medida que a complexidade do crime financeiro cresce nesta era digital, o cumprimento das regulamentações exige mais due diligence sobre propriedade efetiva e avaliação de risco…”, disse o relatório. “Não está claro como será a paisagem nos próximos [one to two] anos moldados pelo COVID-19. As instituições financeiras podem enfrentar picos maiores de crimes financeiros pelo menos no futuro próximo – principalmente porque as transações digitais/criptomoedas oferecem oportunidades criminosas.”

Metodologia

A LexisNexis Risk Solutions entrevistou 150 tomadores de decisão nos EUA e Canadá que supervisionam a conformidade com crimes financeiros. As organizações pesquisadas incluíram bancos, empresas de investimento, empresas de gestão de ativos e companhias de seguros.